Предупреждение мошенничества с использованием телекоммуникационных и компьютерных сетей

Актуальность исследования. В современном мире постоянно проис- ходят процессы генерации и интеграции информации (общего и личного пользования), и преступность, используя впечатляющие результаты техно- логического прогресса, также претерпевает качественную трансформацию. Техническая и технологическая доступность дистанционного (удаленного) распоряжения капиталом предоставляет преступникам, владеющим опреде- ленной информацией, возможность путем мошенничества похитить денеж- ные средства у граждан, проживающих в другом городе, регионе или стране.
При этом преступления, совершаемые с использованием современных компьютерных технологий и средств связи, имеют существенную специфи- ку, которая порождает сложности как в обнаружении фактических действий злоумышленника, так и в определении потенциальной возможности совер- шения преступного деяния.
В последние годы для повышения эффективности борьбы с преступле- ниями, совершаемыми с использованием телекоммуникационных и компью- терных сетей, значительные изменения претерпели отдельные положения в Уголовном кодексе Российской Федерации. Так, введен квалифицирующий признак совершения преступления «с использованием средств массовой ин- формации, в том числе информационно–телекоммуникационных сетей (включая сеть Интернет)» в составы отдельных статей УК РФ (например, ч. 1 ст. 1712, ч. 1 ст. 1853, п. «б» ч. 2 ст. 2281, п. «б» ч. 3 ст. 242, п. «г» ч. 2 ст. 2421 УК РФ) и квалифицирующий признак совершения преступления «с исполь- зованием информационно–телекоммуникационных сетей (включая сеть «Ин- тернет»)» – в п. «г» ч. 2 ст. 2422 УК РФ. Отдельное правовое закрепление также получили составы «высокотехнологичных» видов мошенничества (ст. 1593, ст. 1596 УК РФ).
Между тем, как показывает практика деятельности правоохранитель- ных органов, данные меры, являясь необходимыми, не являются исчерпыва-
4
ющими в вопросах предупреждения как в целом преступлений, совершае- мых в сфере информационно–телекоммуникационного пространства, так и мошенничества, совершаемогос использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудования в частности.
Следует также отметить, что особую актуальность выбранной теме ис- следования придает рост числа зарегистрированных преступлений в данной сфере. Так, в 2019 году зарегистрировано 19 518 преступления, совершенно- го с использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудова- ния, из них 17 852 преступлений – с использованием данных расчетных (пла- стиковых) карт. В динамике за период 2016–2018 годов данный показатель вырос на 38,68%1.
Степень разработанности темы. Вопросы предупреждения преступ- лений корыстной направленности, включая и мошенничество, достаточно хорошо освещены в отечественной и зарубежной науке. Между тем основные фундаментальные исследования, посвященные вопросам совершения пре- ступлений с использованием компьютерного и телекоммуникационного обо- рудования, в настоящее время требуют развития изложенных в них научных положений. Как отмечает А.А. Комаров, «глубоких всесторонних исследова- ний, посвященных компьютерной преступности как явлению – следствию социальной трансформации общества, пока мало»2.
Рассматривая конкретные направления отечественной юриспруденции в целом и криминологической мысли в частности, можно отметить значи- тельное внимание некоторых исследователей к вопросам «виктимологиче- ской профилактики» и «виктимологического предупреждения», обоснован- ным и активно разрабатываемым такими известными учеными, как К.В. Вишневецкий, Т.В. Варчук, A.A. Гаджиева, В.И. Задорожный, Д.В. Ривман, Л.В. Франк и др. В работах названных авторов предприняты попытки разра-
1 См.: Портал правовой статистики Генеральной Прокуратуры РФ [электронный ресурс] // режим доступа: http://crimestat.ru/offenses_table
2 Комаров А.А. Интернет–мошенничество: проблемы детерминации и предупреждения : монография. М. : Юрлитинформ, 2013. 179 с.

5
ботки как отдельных элементов теоретической модели виктимологического воздействия на преступность, так и системы мер виктимологической профи- лактики преступлений. Однако, отсутствие законодательного закрепления и четко сформулированной государственной политики виктимологического воздействия до настоящего времени не позволяет в полной мере раскрыть потенциал указанных научных разработок.
Вопросам взаимодействия при расследовании преступлений в финан- совой сфере уделяли внимание в своих исследованиях И.Г. Иванова, Д.Н. Иконников, Е.Ю. Карнаухова, Г.А. Шаламов, П.С. Яни и др. Между тем мно- гие вопросы, связанные с совместной деятельностью и оказанием содействия со стороны организаций коммерческого сектора сотрудникам правоохрани- тельных органов, также не получили должного разрешения.
Уголовно–правовые аспекты противодействия преступлениям, совер- шаемым с помощью телекоммуникационного и компьютерного оборудова- ния, в значительной степени освещены в работах В.Г. Степанова–Егиянца и З.И. Хисамовой. Так, в рамках диссертационного исследования В.Г. Степа- нова–Егиянца основное внимание уделено вопросам уголовно–правового обеспечения безопасности компьютерной информации. В диссертационном исследовании З.И. Хисамовой предметно рассмотрены вопросы «уголовно– правового противодействия преступлениям, совершаемым в финансовой сфере с использованием информационно–телекоммуникационных техноло- гий». Невозможно проигнорировать взаимосвязь указанных исследований, поскольку в своей совокупности они гармонично дополняют друг друга, что позволило им в значительной степени продвинуть теоретические границы познания юридической науки.
В рамках исследуемого явления интерес представляет диссертационная работа М.Д. Фролова, связанное в основная с разрешением ряда актуальных вопросов о применении и понимании ст. 1596 УК РФ. Между тем, несмотря на наличие определенных смежных аспектов и общности цели совершения деяний, категория мошенничества, совершаемого с помощью телекоммуни-

6
кационного и компьютерного оборудования, является более широкой, охва- тывая не только проблемы безопасности информации, но и вопросы приме- нения современных технологий в уже устоявшихся схемах совершения мо- шенничества, что приводит к эволюции последних.
Отдельные вопросы преступлений корыстной направленности, совер- шаемых с использованием телекоммуникационных и компьютерных сетей, с точки зрения криминологической науки изложены в работах таких авторов, как И.Р. Бегишев, А.И. Бойцов, А.Г. Волеводз, О.С. Гузеева, Р.И. Дремлюга, И.А. Клепицкий, В.А. Номоконов, В.С. Овчинский, Т.Л. Тро- пина, А.Ю. Чупрова и многих других.
Следует отдельно выделить тот факт, что в работах А.Ю. Чупровой и И.Р. Бегишева прослеживаются идеи о недостаточно используемом потенци- але межведомственного взаимодействия правоохранительных органов, ин- ститутов гражданского общества и коммерческих предприятий. Между тем на момент публикации исследований указанных авторов возможность по- строения четкой отлаженной системы в контексте рассматриваемого вопроса была невозможна.
Целью исследования является развитие современных мер и механиз- мов предупреждение мошенничества с использованием телекоммуникацион- ного и компьютерного оборудования.
Задачами исследования соответственно стали:
 выявить характерные особенности мошенничества с банковскими картами и АТМ–терминалами в России;
 рассмотреть особенности системы мер предупреждения мошен- ничества в сфере безналичных расчетов в зарубежных странах;
 дать характеристику личности преступника, совершающего дея- ния в рассматриваемой сфере;
 охарактеризовать потерпевшего в рамках мошенничества, совер- шаемого с использованием телекоммуникационного и компьютерного обо- рудования;

7
 разработать меры по развитию системы профилактики и преду- преждения высокотехнологического мошенничества.
Объектом исследования выступают общественные отношения, возни- кающие в связи с совершением, предупреждением и обеспечением профи- лактики современных видов мошенничества.
Предметом исследования определены:
 материалы, описывающие статистику, динамику, специфические черты мошенничества с использованием телекоммуникационных и компью- терных устройств;
 практика применения норм уголовного законодательства Россий- ской Федерации в части защиты экономических отношений и интересов граждан;
 зарубежные концепции законодательной, правоприменительной и профилактической деятельности в сфере рассматриваемого вида мошенниче- ства;
 характеристики личности преступника и личности потерпевшего в рамках рассматриваемых общественных отношений.
Методологическую основу исследования составили диалектический метод познания и системный подход. В ходе исследования также применя- лись отдельные элементы методов научной индукции и дедукции, такие как объединенный метод сходства и различия, метод остатков, статистическое обобщение и др.; метод ретроспективного и статистического анализа, вто- ричный анализ данных работ отечественных авторов, а также сравнительно– сопоставительный метод исследования.
Теоретическую базу составили работы А.И. Бойцова, Т.В. Варчук, К.В. Вишневецкого, А.Г. Волеводза, A.A.Гаджиевой, О.С. Гузеевой, В.И. Задорожного, И.А. Клепицкого, В.С. Овчинского, Д.В. Ривман, В.Г. Степанова–Егиянца и др.
Нормативную основу составили отечественное и зарубежное уголов- ное законодательство, международные правовые акты об ответственности за

8
преступления в сфере экономики (преступления против собственности, пре- ступления в сфере экономической деятельности), в сфере компьютерной ин- формации, а также иные нормативные правовые акты, регулирующие отно- шения в сфере связи, информации и ее защиты, а также имущественных ин- тересов граждан.
Эмпирическую базу исследования составили статистические данные за 2012–2018 годы Главного информационно–аналитического центра МВД РФ, статистические и аналитические материалы по заявленной теме исследо- вания. Кроме того, были проанализированы материалы 250 уголовных дел, касающихся различных видов и отдельных этапов совершения мошенниче- ства, связанного с использованием телекоммуникационного и компьютерно- го оборудования, приговоры по которым были вынесены в период 2014–2016 годов, в числе которых материалы уголовных дел на стадии предваритель- ного следствия3 за период 2012–2015 годов.
Кроме того, использованы материалы опроса 200 человек, задержанных в связи с совершением целевой категории преступлений (применялся тест Айзенка, определяющий коэффициент интеллекта личности). Опрос прово- дился как среди подследственных лиц, так и среди лиц, содержащихся в ме- стах лишения свободы. Проведение теста, определяющего интеллектуальный уровень преступников по рассматриваемому виду корыстных преступлений, позволило определить специфические черты их личности,что стало основа- нием для формирования авторской классификации таких лиц.
Научная новизна. В рамках настоящего исследования были определе- ны основные особенности мошенничества, совершаемого с использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудования, жертвами которого становятся граждане Российской Федерации: определены причины, и от- дельные особенности личности самих преступников (социально– демографические, нравственно–психологические признаки).
3 Материалы получены в ходе осуществления профессиональной деятельности автора в качестве заместителя начальника УМВД России по г. Хабаровску – начальника следственного управления.

9
На основе последнего предложена система критериев классификации лиц, совершивших деяния рассматриваемого вида. Целью классификации яв- ляется определение соответствующих отдельных и (или) комплексных меро- приятий по снижению формирования преступности как на основе виктимно- сти «случайных» участников совершения преступления, так и с учетом фак- тических критериев личности, совершающей противоправное деяние.
Проведен анализ зарубежного опыта предупреждения мошенничества с применением телекоммуникационного и компьютерного оборудования, а также рассмотрены отдельные аспекты нивелирования последствий данного вида деяний, применяемого в зарубежных странах.
На основании проведенного анализа предложены основные концепту- альные положения системы виктимологической профилактики рассматрива- емого вида противоправных деяний. Сформулирована и обоснована необхо- димость формирования системы межведомственных связей, целью чего должны являться информационное взаимодействие и координация усилий по предупреждению случаев мошенничества с использованием телекоммуника- ционного и компьютерного оборудования (включая, но не ограничиваясь си- стемами ДБО; оплаты услуг путем отправки смс–сообщений на «короткие номера»; оформление незаконных «телефонных подписок»; мошенничество с применением банковских карт и т. д.) и иным правонарушениям в сфере обеспечения имущественных прав и законных интересов граждан.
Основные положения, выносимые на защиту.
1. Обоснована необходимость обеспечения повышенной безопасности систем безналичных расчетов. В условиях современной динамики социаль- но–экономического развития и сопутствующего роста доступности техноло- гических инноваций, связанных с системами безналичных расчетов, вопросы безопасности подобных операций недостаточно проработаны.
Выявлены детерминанты, способствующие мошенничеству, соверша- емому с использованием телекоммуникационного и компьютерного обору- дования. К ним относятся: комплекс «технических» факторов; наличие

10
определенных сложностей при выявлении факта совершения деяния; мно- гоэтапность процесса совершения деяния; высокая организованность пре- ступных групп; высокий уровень технической подготовки злоумышленни- ков; международный характер деяния и т. д.
2. Обобщение зарубежного опыта в сфере профилактики и противодей- ствия рассматриваемому виду противоправных деяний позволило опреде- лить, что значительная часть применяемых зарубежными странами мер дан- ной направленности обосновывается положениями законодательства этих государств, некоторые из которых в рамках актуальной российской действи- тельности имеют значительные возможности рецепции.
На основании определения такой возможности сделан вывод о необхо- димости развития системы противодействия мошенничеству, совершаемому с использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудования, с учетом принципов виктимологической профилактики.
Определены наиболее перспективные для целей рецепции в процессе совершенствования отечественного законодательства положения зарубеж- ных Уголовных кодексов, в числе которых: обособление норм о так назы- ваемом «компьютерном мошенничестве»; дифференциация ответственно- сти за мошенничество, совершаемое «под прикрытием» легальных судеб- ных процедур, и др.
3. Предложена классификация лиц, совершающих мошенничество с использованием телекоммуникационных и компьютерных сетей, основанная на авторском подходе, сформированном в ходе осуществления анализа соци- ально–демографических и нравственно–психологических характеристик личности преступников и практической деятельности органов внутренних дел, которая состоит из четырех групп лиц:
«Случайные». К данной группе относятся лица, оказавшиеся втяну- тыми в незаконную деятельность без осознания факта правонарушения в своих действиях либо заведомо введенные в заблуждение. Следует отме- тить, что в зависимости от конкретного эпизода относящиеся к данной

11
группе лица могут быть отнесены либо не отнесены к категории преступ- ников исходя из наличия либо отсутствия умысла.
«Начинающие». Данная группа состоит, по аналогии с предыдущей классификацией, из лиц, однозначно понимающих, что их действия явля- ются противоправными.
«Специалисты». В рамках настоящей классификации в данной кате- гории предполагаются лица, на «профессиональном» уровне реализующие как отдельно взятый этап мошенничества с применением компьютерного и телекоммуникационного оборудования, так и совокупность таковых дей- ствий.
«Организаторы». Представители данной категории заняты формиро- ванием эффективного взаимодействия всей преступной цепочки, начиная от формирования схемы получения первичных данных (данные банковских карт, номера телефонов) и заканчивая процессом распределения средств от преступной деятельности.
Предлагаемая классификация позволяет, в первую очередь, устано- вить истинный «уровень значимости» каждого из участников преступной группы, что, в свою очередь, позволит определить необходимые методы и механизмы работы как с отдельно взятой личностью в составе преступной группы, так и со всей группой в целом. В рамках дальнейшего развития криминологической науки на базе предлагаемой модели можно провести разработку значительного числа «шаблонных» механизмов профилактики и противодействия преступлениям рассматриваемого вида.
4. Проведены исследования личности преступников, в различной сте- пени участвующих в совершении рассматриваемого вида мошенничества, связанные с определением их интеллектуального уровня.
Установлено, что значительная часть преступников обладает интел- лектуальным потенциалом высокого и выше среднего уровней. Именно благодаря значительным интеллектуальным способностям основной массы

12
преступников появляются все новые способы совершения мошенничества с использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудования.
Данный вывод и полученные результаты должны в дальнейшем по- служить основанием для разработки особой системы пенитенциарного и постпенитенциарного сопровождения рассматриваемой категории лиц для перенаправления их способностей в полезное социуму русло.
5. Проведенный в ходе работы анализ позволил определить значитель- ные перспективы развития системы виктимологической профилактики рас- сматриваемого вида деяний. Предполагаемая система должна быть построена на применении уже имеющихся информационно–аналитических ресурсов ор- ганов внутренних дел с определенным объемом дополнений.
В настоящее время в деятельности МВД используется система баз данных, содержащих информацию по различным преступлениям. Достаточно простым решением вопроса анализа этих данных, включая и цели виктимо- логического учета, представляется внедрение программной надстройки, поз- воляющей группировать зарегистрированные преступления по соответству- ющим статьям УК РФ; выводить данные о численности потерпевших; раз- граничивать их по территории проживания, а также персонифицировать их.
6. Обоснована необходимость формирования структурных межве- домственных связей в среде профилактики и противодействия рассматривае- мому виду мошенничества.
В настоящее время все более актуальной становится потребность в единой концепции взаимодействия субъектов – участников системы преду- преждения мошенничеств, совершаемых с использованием телекоммуника- ционного и компьютерного оборудования. Для достижения этой цели был разработан механизм привлечения и участия субъектов коммерческого сек- тора с органами внутренних дел, основанный на действующей системе взаи- модействия между отдельными представителями крупного бизнеса и госу- дарственными структурами.