Новые технологии в сфере развития платежных систем

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. Этапы развития и регулирования национальных платежных систем 6
1.1. Содержание понятия, структура и этапы развития национальной системы 6
1.2. Правовые основы НСПК в Российской Федерации 10
1.3. Регулирование национальной системы платежных карт в международном законодательстве 14
Глава 2 Анализ развития платежных систем в условиях «цифровой экономики» 22
2.1. Современное состояние функционирования НСПК в Российской Федерации 22
2.2. Ключевые показатели развития электронных денег в сфере розничных платежей …………………………………………………………………………………………26
2.3. Направления и особенности применения блокчейн-технологии в экономике 31
Глава 3 Сохранение стабильности и пути оптимизации НСПК на основе внедрения инновационных технологий 44
3.1. Перспективы развития национальной платёжной системы в России и возможности внедрения инновационных технологий 44
3.2. Возможности использования направления применения блокчейн-технологии в практической реализации финансовых проектов 57
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 69
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 72

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Книги

1. Банковское законодательство: Учебник / Е.Б. Стародубцева, О.М. Маркова; под ред. Е.Ф. Жукова – 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Вузовский учебник: НИЦ ИНФРА-М, 2014. – 240 с.
2. Банковское право Российской Федерации: Учебное пособие / отв. ред. Е.Ю. Грачева. – 2-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма: НИЦ Инфра-М, 2013. – 400 с.
3. Бардовский В.П., Рудакова О.В., Самородова Е.М. Экономическая теория: учебник. – М.: ИД «Форум»: ИНФРА-М, 2015.
4. Гарантии и инвестиции во внешнеэкономической деятельности: учебное пособие / под ред. Р. А. Курбанова. – М.: РЭУ им. Г. В. Плеханова, 2016.
5. Голдовский И.М. Банковские микропроцессорные карты: учеб. пособие. М.: Альпина Паблишер, 2017. – 694 c.
6. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров в вопросах и ответах / Б.И. Соколов, В.В. Иванов. – М.: НИЦ ИНФРА–М, 2017. – 288 с.
7. Ильина Т.Г., Беспалова О.В. Организация деятельности Центрального банка: Учебное пособие / под ред. А.А. Земцова. – Томск: Издательский Дом ТГУ, 2014. – 320 с.
8. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: монография. Под ред. Шамраева А. В.: в 2 ч. Часть вторая. М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2014. – 640 с.
9. Национальная платежная система. Бизнес-энциклопедия. Кол. авт.; ред.-сост. Воронин А. С. М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2013. – 424 с.
10. Развитие банковского сектора России в условиях неопределенности: Сборник научных трудов студентов и магистрантов / под ред. Н.Э. Соколинской и В.Е. Косарева. – М.: «РУСАЙНС», 2017. – 184 с.
11. Современные тенденции развития и антикризисного регулирования финансово-экономической системы: Монография / Б.Б.Рубцов, Б.Б.Рубцов, П.С.Селезнев – М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. – 180 с.
12. Федотова Г. В. Банковский риск-менеджмент/Г. В. Федотова, О. В. Шумилина // В сборнике: Актуальные проблемы развития хозяйствующих субъектов, территорий и систем регионального и муниципального управления материалы Х международной научно-практической конференции. Курск, 2016. -С. 401-405.
13. Центральные банки в мировой экономике: Учебное пособие / С.А. Андрюшин, В.В. Кузнецова; Финансовый университет при Правительстве РФ. – М.: Альфа-М: НИЦ Инфра-М, 2016. – 320 с.
14. Яблонская А.Е., Колесникова И. Роль банковских пластиковых карт в платежной системе России / Научное мышление молодых ученых: настоящее и будущее: материалы международной студенческой научно-практической конференции 31 марта – 02 апреля 2016 года: В 4 ч. – Белгород: Издательство БУКЭП, 2016. – С. 281–286.

Нормативно-правовые акты

15. Директива 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета от 13 ноября 2007 года «О платежных услугах на внутреннем рынке», вносящая изменения в Директивы 97/7/ЕС, 2002/65/ЕС, 2005/60/ЕС и 2006/48/ЕС и отменяющая Директиву 97/5/ЕС.
16. Директива 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета от 13 ноября 2007 года «О платежных услугах на внутреннем рынке», вносящая изменения в Директивы 97/7/ЕС, 2002/65/ЕС, 2005/60/ЕС и 2006/48/ЕС и отменяющая Директиву 97/5/ЕС.
17. Конституция Российской Федерации, принятая всенародным голосованием 12.12.1993 (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7- ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ)
18. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27 июня 2011 N 161-ФЗ (ред. от 29 декабря 2014, с изм. от 01 марта 2015) СЗ РФ. 2011. N 27. ст. 3872. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
19. О банках и банковской деятельности федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1, в ред. от 05.04.2016

Диссертации

20. Дюдикова Е. И. Перспективы развития электронных денег как элемента национальной платежной системы Российской Федерации: дис кандидат. экон. наук: 08.00.10, Ставрополь – 2017.

Электронные ресурсы

21. Банковские карты [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http:// banki.ru (дата обращения: 29.04.2018).
22. О Евразийском экономическом союзе: Договор от 29 мая 2014 г. (ред. От 10 октября 2014, с изм. от 08 мая 2015) // Официальный сайт Евразийской экономической комиссии http://www.eurasiancommission.org
23. О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
24. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 22.10.2014 N 319-ФЗ «Доступ из справ.правовой системы «КонсультантПлюс».
25. Безопасность банковских карт. Как избежать неприятностей [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://bankcarding.ru/bezopasnost-bankovskih-kart/ (дата обращения: 20.04.2018).
26. Информационный портал: банки, вклады, кредиты [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.banki.ru/ (дата обращения: 25.04.2018).
27. Информационный сайт – «РосБизнесКонсалтинг» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.rbc.ru/ (дата обращения: 20.04.2018)
28. Межгосударственный банк. Общие сведения о банке [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.isbnk.org/ru/about.html (дата обращения: 16.04.2018).
29. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2016 году / Центральный Банк Российской Федерации, 2016. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: -ttp://ac.gov.ru/files/publication/a/6540.pdf (дата обращения: 20.04.2018).
30. Официальная статистика Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: -http://www.cbr.ru/statistics/ (дата обращения: 16.04.2018).
31. Официальный Интернет-сайт национальной системы платежных карт [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.nspk.ru/
32. Официальный Интернет-сайт Центрального Банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – www.cbr.ru (дата обращения: 21.04.2018).
33. Платежная система «Мир» //НСПК. Национальная система пластиковых карт. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.nspk.ru/cards-mir (дата обращения: 24.04.2018).
34. Платёжные карты: законодательство, виды карт, оформление [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://bankirsha.com/platyognie-kartizakonodatelstvo-vidi-kart-oformlenie.html (дата обращения: 21.04.2018).
35. Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг. Электронный ресурс]. – Режим доступа:www.cbr.ru/PSystem/?PrtId=reestr (дата обращения: 21.04.2018).
36. Рейтинговое агентство эксперт РА Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.raexpert.ru (дата обращения: 20.12.2017).
37. Сбербанк начал измерять цифровизацию в России / – Электронной ресурс – Режим доступа: http://tass.ru/ekonomika/474430 (Дата обращения 23.03.2018)
38. American Express [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – https://www.americanexpress.com (дата обращения: 11.04.2018).
39. Diners Club [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.dinersclubcard.ru/ (дата обращения: 05.04.2018).
40. Яблокова И.В. Национальная платежная система «Мир»: правовые аспекты информационных технологий // ИТпортал, 2017. №2 (14). – [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://itportal.ru/science/tech/natsionalnaya-platezhnaya-sistemam/ (дата обращения: 20.04.2018)
41. Янковский Р.М. Государство и криптовалюты: проблемы регулирования // Московский государственный университет [Электронный ресурс], 2017. – Электронной ресурс -Режим доступа:http://msu.edu.ru/papers/yankovskiy/blockchain.pdf (Дата обращения 22.01.2017)

Статьи

42. Батаев А. В. Перспективы развития АО «Национальная система платёжных карт» в России // Молодой ученый. — 2017. — №14. — С. 450-453. — URL https://moluch.ru/archive/148/41477/ (дата обращения: 20.01.2018).
43. Комментарий к Федеральному закону от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (постатейный) – Александр Борисов, Изд. Юстицинформ. 2016.
44. Алехина Е.С., Яблонская А.Е. Современные тенденции развития банковской системы России // Экономика, предпринимательство и право. – 2015. – Том 5. – № 2. – С. 89–94.
45. Журавлева, Н. В. Текущее состояние анализа финансового состояния в России, проблемы и перспективы развития / Н. В. Журавлева, Е. М. Устинова, А. Н. Болтенков // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2016. – № 2(54). – С. 235–240.
46. Ермоленко О.М. Дубровина Н.С. Индикаторы развития розничных платежей на рынке пластиковых карт // Научный вестник Южного института менеджмента. − 2016. − № 3. − С.47-51.
47. Бабкин А.В. Формирование цифровой экономики в России: сущность, особенности, техническая нормализация, проблемы развития / А.В. Бабкин, Д.Д. Буркальцева, Д.Г. Костень, Ю.Н. Воробьев // Научно-технические ведомости СПбГПУ. Экономические науки. – 2017. – Том 10. – № 3. – С. 9-25.
48. Внедрение «Принципов для инфраструктур финансового рынка»: международная и российская практика. Оценка платежной системы Банка России на соответствие принципам // Банк России. Платежные и расчетные системы. 2016. № 48.
49. Гашо, И. А. Управление экономическим потенциалом предприятия в целях повышения эффективности его использования / И. А. Гашо, О. В. Иовлева // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2016. – № 2(54). – С. 176–181.
50. Журавлева, Н. В. Текущее состояние анализа финансового состояния в России, проблемы и перспективы развития / Н. В. Журавлева, Е. М. Устинова, А. Н. Болтенков // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2016. – № 2(54). – С. 235–240.
51. Калыков Д.Д., Разумова Е.В. Создание наднациональной системы платёжных карт Евразийского экономического союза: трудности и перспективы // Научный вестник Вольского военного института материального обеспечения: военно-научный журнал. 2017. № 1 (37). С. 18-21.
52. Калыков Д.Д., Разумова Е.В. Трансграничный регион сквозь призму двусторонних экономических отношений России и Казахстана // Современное конкурентное развитие экономики и общества: материалы международной научно-практической конференции. №15. С.62-64.
53. Кузнецов В.С. Валютный союз – будущее ЕАЭС // Вестник МГИМО Университета. 2016. № 2 (41). С. 250-258.
54. Оценка показателей развития финансового сектора и параметров национальной платежной системы РФ в долгосрочной перспективе. Аналитический обзор [Текст] / И. Ю. Чуракова // Финансовый менеджмент. – 2016. – №2. С. 60-74.
55. Петегирич А.В., Бондаренко Т.Н. Роль национальной платежной системы в развитии безналичных расчетов в РФ // Современные научные исследования и инновации. 2016. № 7-2 (51). С. 115-119.
56. Результаты наблюдения в национальной платежной системе за 2012–2014 годы // Вестник Банка России. 2014. № 97.
57. Савельев А. И. «Умные» контракты как начало конца классического договорного права // Вестник гражданского права. 2016. № 3. С. 32-59.
58. Стратегия развития национальной платежной системы, одобрена Советом директоров Банка России (Протокол № 4 от 15 марта 2013 года) // Вестник Банка России, 2013. № 19 (1415). С. 31–34.
59. Стратегия развития национальной платежной системы, одобрена Советом директоров Банка России (Протокол № 4 от 15 марта 2013 года) // Вестник Банка России, 2013. № 19 (1415). С. 31–34.
60. Финансовая аналитика: проблемы и решения: научно-практический и информационно-аналитический сборник / учредитель ООО «Информационный центр Финансы и кредит»; изд. ООО «Финан-спресс»; ред. совет: Д.В. Баландин и др.; гл. ред. Ю.А. Кузнецов. – М.: Финансы и кредит, 2016. – № 1(235). – 68 с.
61. Харламова О. В. Создание национальной платежной системы «Мир» в России как мера по преодолению ограничений расчетов по картам Visa и Mastercard/О. В. Харламова, А. Е. Пахабова//Актуальные проблемы и перспективы развития экономики: российский и зарубежный опыт. -2016. -№ 1. -С. 57-61.
62. Шавкун Г. А. Сравнительный анализ подходов к оценке эффективности функционирования платежных систем//Экономический вестник Донбасса. -2016. -№ 3 (41). -С. 118-123.
63. Шамраев А. В. Правовое регулирование платежных услуг: сравнительный анализ подходов российского и европейского права // Деньги и кредит. 2011. № 10.
64. Вассель Т. А. Актуальные вопросы развития системы бюджетных платежей // Финансы. 2016. № 3.
65. Гашо, И. А. Управление экономическим потенциалом предприятия в целях повышения эффективности его использования / И. А. Гашо, О. В. Иовлева // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2016. – № 2(54). – С. 176–181.
66. Зульфугарзаде, Т. Э. Особенности правового обеспечения blockchain-технологий / Т. Э. Зульфугарзаде // Экономика. Право. Общество. – 2017. – № 01. – С. 55-61.
67. Какабадзе Т. М. Нулевая ответственность: некоторые вопросы применения статьи 9 Закона о национальной платежной системе // Деньги и кредит. 2013. № 11.
68. Калыков Д.Д., Разумова Е.В. Создание наднациональной системы платёжных карт Евразийского экономического союза: трудности и перспективы // Научный вестник Вольского военного института материального обеспечения: военно-научный журнал. 2017. № 1 (37). С. 18-21.
69. Николаева Н.Ю. Национальная платежная система России и ее основной элемент – банковская карта // РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. 2013. № 1. С. 266-269.
70. Савельев А. И. «Умные» контракты как начало конца классического договорного права // Вестник гражданского права. 2016. № 3. С. 32-59.
71. Шавкун Г. А. Сравнительный анализ подходов к оценке эффективности функционирования платежных систем//Экономический вестник Донбасса. -2016. -№ 3 (41). -С. 118-123.
72. Шамраев А. В. Правовое регулирование платежных услуг: сравнительный анализ подходов российского и европейского права // Деньги и кредит. 2011. № 10.