+7 (800) 505-67-97

Квалификация преступлений, связанных с оказанием незаконных финансовых услуг

Бесплатно
Работа доступна по лицензии Creative Commons:«Attribution» 4.0
Садыйкова Гузель Ильгамовна
Бесплатно
Работа доступна по лицензии Creative Commons:«Attribution» 4.0

Выпускная квалификационная работа студента 2 курса магистратуры Садыйковой Гузель Ильгамовны посвящена рассмотрению вопросов уголовно-правовой квалификации деятельности по оказанию такого вида незаконной финансовой услуги, как незаконный перевод безналичных денежных средств в наличные.
Структура выпускной квалификационной работы включает в себя введение, четыре параграфа, заключение, библиографический список.
В выпускной квалификационной работе анализируется содержание понятия «деятельность по незаконному обналичиванию денежных средств». Большое место в выпускной квалификационной работе уделено исследованию возникающих в правоприменительной и судебной практике спорных вопросов уголовно-правовой оценки и квалификации деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств. В частности, раскрывается ответ на вопрос о возможности признания перевода безналичных денежных средств в наличные видом незаконной банковской или предпринимательской деятельности. Выпускная квалификационная работа имеет практическое значение ввиду возможности использования сформулированных научных положений и выработанных на их основе рекомендаций в практической деятельности сотрудников правоохранительных органов.
Список использованной литературы содержит 48 источников. Общий объем выпускной квалификационной работы составляет 73 страницы.

Финансовые услуги представляют собой специфическую форму правоотношений, возникающих между лицом, предоставляющим оказание данной услуги и ее получателем. Деятельность по оказанию финансовых услуг направлена на привлечение и размещение денежных средств физических и юридических лиц.
Понятие «финансовой услуги» является комплексной категорией, поскольку используется для характеристики огромного спектра услуг, возникающих на рынке. Так, в качестве финансовых услуг рассматриваются: осуществление банковских операций и сделок, предоставление страховых услуг и услуг на рынке ценных бумаг, заключение договоров финансовой аренды (лизинга) и договоров по доверительному управлению денежными средствами или ценными бумагами, а также иные услуги финансового характера.
В контексте данной работы в качестве незаконной финансовой услуги будет рассматриваться деятельность по оказанию услуг, связанных с незаконным переводом безналичных денежных средств в наличные.
Так, в соответствии с определением данным И.Н. Соловьевой, под «обналичиванием денежных средств» понимается осуществление формально соответствующих закону действий, направленных на перемещение денежных средств в безналичной форме через одно или несколько юридических лиц в заранее разработанной последовательности и создающих возможности снятия данных денежных средств в наличной форме в пользу заинтересованных лиц. При этом попутно решается задача сокрытия информации о лицах, заинтересованных в получении наличных денежных средств, а также о лицах, разрабатывающих и обслуживающих схемы по обналичиванию, и получающих от этого доход в виде определенных процентов с переводимых из безналичной в наличную форму сумм.
Термин «обналичивание денежных средств» в целях настоящего исследования будет рассматриваться в качестве не только гражданско-правового термина, но и уголовно-правового, поскольку данная категория позволяет определить характер и механизм преступных действий, рассматриваемых в следственной и судебной практике.
Противоправность рассматриваемой деятельности заключается в том, что ее осуществление приводит к созданию незаконной кредитной организации – «нелегального банка», который используется в качестве инструмента для совершения незаконных банковских операций по открытию и ведению банковских счетов, осуществлению денежных переводов, кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и инкассации денежных средств.
Актуальность темы исследования связана с тем, что на сегодняшний день наблюдается тенденция по увеличению объема оказания финансовой услуги по незаконному обналичиванию денежных средств. Так, по данным Банка России, совокупный оборот теневой и сомнительной наличности через схемы с банками и платежными агентами в 2017 году составил 326 миллиарда рублей. На данный момент основными мерами борьбы с незаконным обналичиванием денежных средств являются мероприятия, основанные на взаимодействии таких государственных структур, как Федеральная налоговая служба России, Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, Федеральная служба по финансовому мониторингу, а также контрольных органов Центрального Банка РФ, направленные на выявление и пресечение фактов деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств.
Однако хотя количественные показатели эффективности данного сотрудничества довольно высоки, его недостатком является то, что несмотря на незаконность деятельности по обналичиванию денежных средств и наносимый ею крупный ущерб экономике, её пресечение зачастую ограничивается лишь мерами административного (финансового) характера ввиду многочисленных проблем, возникающих в правоприменительной деятельности при уголовно-правовой квалификации действий виновных лиц.
В первую очередь это вызвано тем, что формально Уголовный Кодекс РФ не предусматривает специального состава преступления, что приводит к наличию на практике нескольких альтернативных подходов к квалификации данного общественно опасного явления. Одним из подходов является признание деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств в качестве вида незаконной банковской деятельности, однако, зачастую препятствием для возбуждения уголовных дел выступает недостаточная теоретическая и практическая разработанность вопросов, касающихся признаков преступления, предусмотренного статьей 172 УК РФ. В основании другого подхода лежит квалификация рассматриваемых действий в качестве незаконной предпринимательской деятельности, предусмотренной статьей 171 УК РФ.
Объектом исследования является деятельность по незаконному обналичиванию денежных средств и проблемы, возникающие в правоприменительной практике в связи с уголовно-правовой квалификацией указанного вида деятельности, в частности, по статье 172 УК РФ.
Предметом выпускной квалификационной работы являются нормы уголовного права, научные труды, посвящённые вопросам уголовно-правовой квалификации деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств.
Цель исследования: дать характеристику деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств и разрешить вопрос о возможности уголовно-правовой квалификации данного вида деятельности по статье 171 и 172 УК РФ.
Указанная цель обусловлена решением следующих задач:
Раскрыть содержание понятия «деятельность по незаконному обналичиванию денежных средств»;
Определить соотношение понятий «деятельность по незаконному обналичиванию денежных средств» и «незаконная предпринимательская деятельность», «незаконная банковская деятельность»;
Определить научные подходы к разрешению вопросов об уголовно-правовой квалификации указанного явления;
Охарактеризовать наиболее типичные проблемы, возникающие в правоприменительной деятельности в связи с квалификацией указанных действий по статьям 171, 172 УК РФ;
Изучить возможные варианты преодоления пробелов уголовного закона при квалификации деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств.
Практическое значение исследования состоит в комплексном изучении уголовно-правовых аспектов деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств, в установлении проблем, возникающих при уголовно-правовой квалификации данных действий, а также в возможности использования сформулированных научных положений и выработанных на их основе рекомендаций в практической деятельности сотрудников правоохранительных органов.
Общую методологическую основу работы составили общенаучные методы исследования: диалектический, логический, системно-структурный, сравнительного анализа; частно-научные методы: статистический, социологический и др.
Нормативную базу исследования составляют Уголовный кодекс Российской Федерации, федеральное законодательство, акты подзаконного нормотворчества Росфинмониторинга РФ, Банка России.
Теоретическую основу работы составили разработки, концепции и гипотезы, обоснованные и представленные в юридической литературе по вопросам квалификации деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств, а именно, труды таких ученых, как Адамова А.А., Ашмарина Е.М., Коренная А.А., Мамаев М.И., Немцев Ю.М., Сидоренко А.В., Смагоринский Б.П., Соловьев И.Н., Фетисенкова Т.С., Фролов К.В., Щелконогов А.В. Ярославская О.В.
Эмпирическую основу исследования составили: материалы судебной практики Конституционного Суда РФ, Бийского городского суда, Верховного Суда Республики Дагестан, Верховного Суда Республики Карелия, Забайкальского краевого суда, Куйбышевского районного суда г. Омска, Ленинского районного суда г. Томска, Московского городского суда, Московского районного суда Санкт-Петербурга, Октябрьского районного суда г. Иркутска, Первомайского районного суда г. Краснодара, Петропаловско-Камчатского городского суда, Привокзального районного суда г. Тулы, Промышленного районного суда г. Смоленска, Ростовского областного суда, Савеловского районного суда г. Москвы, Свердловского районного суда г. Костромы, Ставропольского краевого суда, Центрального районного суда г. Воронежа, Центрального районного суда г. Новосибирска, Центрального районного суда г. Сочи, результаты проведенного анализа и обобщения материалов уголовных дел, данные, полученные в результате контент-анализа средств массовой информации. Всего в ходе проведения исследования в рамках темы выпускной квалификационной работой мною было изучено двадцать два уголовных дела.
Структура выпускной квалификационной работы обусловлена поставленными целями и задачами, включает в себя введение, четыре параграфа, заключение, библиографический список.

Нормативные правовые акты
«Уголовный кодекс Российской Федерации” от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 03.04.2017) .-М: Омега-Л, 2017.- С.9.
Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” от 02.12.1990 N 395-1 [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL:
Федеральный закон “О защите конкуренции на рынке финансовых услуг” от 23.06.1999 N 117-ФЗ (утратил силу) [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_23496/
Федеральный закон “О национальной платежной системе” от 27.06.2011 N 161-ФЗ ) [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL:
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 11.08.2017) “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_99865/
Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации” (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 16.02.2015) [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL:
Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У “Об осуществлении наличных расчетов” [Электронный ресурс] // Consultant.ru: информ.-справочный портал URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_162480/

Заказать новую

Лучшие эксперты сервиса ждут твоего задания

от 5 000 ₽

Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям

    Нажимая на кнопку, я соглашаюсь на обработку персональных данных и с правилами пользования Платформой

    Читать «Квалификация преступлений, связанных с оказанием незаконных финансовых услуг»

    Последние выполненные заказы

    Внешнеэкономическая деятельность Магистерская диссертация
    17 000 ₽
    Перспективы внешнеэкономического сотрудничества России и КНР
    Спасибо огромное! Защитилась на отлично!
    Международные отношения Магистерская диссертация
    2 500 ₽
    т2732 речь и презентация к заказу Перспективы внешнеэкономического сотрудничества России и КНР
    Спасибо огромное за качественную работу!
    Менеджмент организации Магистерская диссертация
    2 500 ₽
    "Стратегия внедрения цифровых технологий в управление цепями поставок на примере ПАО "Транснефть""
    Большое спасибо автору! В установленные сроки полностью выполнен объем работы - магистерская диссертация по менеджменту, отчет по преддипломной пра...
    Государственное и муниципальное управление Магистерская диссертация
    11 370 ₽
    Новое задание по государственному и муниципальному управлению
    Добрый день! Очень доволен работой, большое спасибо, что помогаете в написании работ, дальнейших успехов Вам!
    Право и юриспруденция Магистерская диссертация
    20 520 ₽
    Особенности пересмотра судебных актов в арбитражном суде апелляционной инстанции
    Доволен работой автора
    Право и юриспруденция Магистерская диссертация
    14 210 ₽
    "Наследование по закону в романо-германской и англо-саксонской правовых семьях: сравнительно-правовые аспекты"
    Хочу сказать огромное спасибо Вячеславу! Отвечал на все вопросы, вносил правки и всегда был на связи. Рекомендую данного автора если хотите качеств...

    Хочешь уникальную работу?

    Больше 3 000 экспертов уже готовы начать работу над твоим проектом!

    Екатерина Д.
    4.8 (37 отзывов)
    Более 5 лет помогаю в написании работ от простых учебных заданий и магистерских диссертаций до реальных бизнес-планов и проектов для открытия своего дела. Имею два об... Читать все
    Более 5 лет помогаю в написании работ от простых учебных заданий и магистерских диссертаций до реальных бизнес-планов и проектов для открытия своего дела. Имею два образования: экономист-менеджер и маркетолог. Буду рада помочь и Вам.
    #Кандидатские #Магистерские
    55 Выполненных работ
    Александр О. Спб государственный университет 1972, мат - мех, преподав...
    4.9 (66 отзывов)
    Читаю лекции и веду занятия со студентами по матанализу, линейной алгебре и теории вероятностей. Защитил кандидатскую диссертацию по качественной теории дифференциальн... Читать все
    Читаю лекции и веду занятия со студентами по матанализу, линейной алгебре и теории вероятностей. Защитил кандидатскую диссертацию по качественной теории дифференциальных уравнений. Умею быстро и четко выполнять сложные вычислительные работ
    #Кандидатские #Магистерские
    117 Выполненных работ
    Сергей Е. МГУ 2012, физический, выпускник, кандидат наук
    4.9 (5 отзывов)
    Имеется большой опыт написания творческих работ на различных порталах от эссе до кандидатских диссертаций, решения задач и выполнения лабораторных работ по любым напра... Читать все
    Имеется большой опыт написания творческих работ на различных порталах от эссе до кандидатских диссертаций, решения задач и выполнения лабораторных работ по любым направлениям физики, математики, химии и других естественных наук.
    #Кандидатские #Магистерские
    5 Выполненных работ
    Екатерина Б. кандидат наук, доцент
    5 (174 отзыва)
    После окончания института работала экономистом в системе государственных финансов. С 1988 года на преподавательской работе. Защитила кандидатскую диссертацию. Преподав... Читать все
    После окончания института работала экономистом в системе государственных финансов. С 1988 года на преподавательской работе. Защитила кандидатскую диссертацию. Преподавала учебные дисциплины: Бюджетная система Украины, Статистика.
    #Кандидатские #Магистерские
    300 Выполненных работ
    Вики Р.
    5 (44 отзыва)
    Наличие красного диплома УрГЮУ по специальности юрист. Опыт работы в профессии - сфера банкротства. Уровень выполняемых работ - до магистерских диссертаций. Написан... Читать все
    Наличие красного диплома УрГЮУ по специальности юрист. Опыт работы в профессии - сфера банкротства. Уровень выполняемых работ - до магистерских диссертаций. Написание письменных работ для меня в удовольствие.Всегда качественно.
    #Кандидатские #Магистерские
    60 Выполненных работ
    Евгения Р.
    5 (188 отзывов)
    Мой опыт в написании работ - 9 лет. Я специализируюсь на написании курсовых работ, ВКР и магистерских диссертаций, также пишу научные статьи, провожу исследования и со... Читать все
    Мой опыт в написании работ - 9 лет. Я специализируюсь на написании курсовых работ, ВКР и магистерских диссертаций, также пишу научные статьи, провожу исследования и создаю красивые презентации. Сопровождаю работы до сдачи, на связи 24/7 ?
    #Кандидатские #Магистерские
    359 Выполненных работ
    Дарья П. кандидат наук, доцент
    4.9 (20 отзывов)
    Профессиональный журналист, филолог со стажем более 10 лет. Имею профильную диссертацию по специализации "Радиовещание". Подробно и серьезно разрабатываю темы научных... Читать все
    Профессиональный журналист, филолог со стажем более 10 лет. Имею профильную диссертацию по специализации "Радиовещание". Подробно и серьезно разрабатываю темы научных исследований, связанных с журналистикой, филологией и литературой
    #Кандидатские #Магистерские
    33 Выполненных работы
    AleksandrAvdiev Южный федеральный университет, 2010, преподаватель, канд...
    4.1 (20 отзывов)
    Пишу качественные выпускные квалификационные работы и магистерские диссертации. Опыт написания работ - более восьми лет. Всегда на связи.
    Пишу качественные выпускные квалификационные работы и магистерские диссертации. Опыт написания работ - более восьми лет. Всегда на связи.
    #Кандидатские #Магистерские
    28 Выполненных работ
    Сергей Н.
    4.8 (40 отзывов)
    Практический стаж работы в финансово - банковской сфере составил более 30 лет. За последние 13 лет, мной написано 7 диссертаций и более 450 дипломных работ и научных с... Читать все
    Практический стаж работы в финансово - банковской сфере составил более 30 лет. За последние 13 лет, мной написано 7 диссертаций и более 450 дипломных работ и научных статей в области экономики.
    #Кандидатские #Магистерские
    56 Выполненных работ

    Другие учебные работы по предмету

    Секьюритизация инфраструктурных проектов
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Отдельные вопросы признания иностранного судебного решения
    📅 2021 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Фальсификация доказательств по уголовному делу
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Раздел имущества супругов
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет