+7 (800) 505-67-97

Проблемы квалификации хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом

Бесплатно
Работа доступна по лицензии Creative Commons:«Attribution» 4.0
Орлова Анна Алексеевна
Бесплатно
Работа доступна по лицензии Creative Commons:«Attribution» 4.0

Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.
Во введении обоснованы актуальность выбранной темы и новизна работы, поставлены цель и задачи исследования.
В первой главе «Предмет хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом» произведен комплексный анализ безналичных денежных средств как предмета хищений. Рассмотрена юридическая природа безналичных денежных средств с позиции гражданского права и специфика указанных предметов с позиции доктрины уголовного права.
Во Второй главе «Механизм совершения хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом» рассмотрены наиболее распространенные на практике способы изъятия и обращения безналичных денежных средств, которые совершаются с применением систем дистанционного банковского обслуживания. Рассмотрена дифференциация квалификации хищений исходя из особенностей механизма хищений и роли дистанционного управления банковским счетом в их совершении.
В третьей главе «Определение места и времени окончания хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом» представлен анализ проблем, связанных с определением времени и места окончания исследуемых хищений. Обосновывается необходимость внесения изменений в уголовно-процессуальное законодательство, которые бы позволяли органам предварительного следствия изменять территориальную подследственность в случаях расследования сложных и многоэпизодных хищений безналичных денежных средств.
В заключении приведены основные выводы, полученные в результате проведенного исследования научной литературы и судебной практики.
Общий объем выпускной квалификационной работы составляет 65 страниц.

Развитие современных технологий шагнуло далеко вперед. Теперь люди могут совершать покупки онлайн, оплачивать коммунальные платежи с помощью компьютера или мобильного телефона, совершать переводы безналичных денежных средств со своего банковского счета в любую точку мира с помощью смартфона. Сейчас совершить перевод безналичных денежных средств другому лицу с помощью системы дистанционного управления банковским счетом является обыденностью, не вызывающей затруднений у кого-либо.
Подвержение программного обеспечения систем дистанционного обслуживания банковского счета различного рода незаконным манипуляциям, создание фишинговых сайтов-клонов, использование доверия людей, кражи смартфонов и компьютеров – это далеко неполный список существующих на практике ситуаций, при которых совершаются хищения безналичных денежных средств.
Для успешной борьбы с хищениями, совершаемыми с применением механизма дистанционного управления банковским счетом необходимо не только тщательное законодательное регулирование данного меxанизма, но и совершенствование уголовного законодательства, охраняющего имущественные отношения. Так, в апреле 2018 года Федеральным законом №111-ФЗ был введен в действие пункт «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающий ответственность за кражу, совершенную с банковского счета.
Для создания единства судебной практики при применении норм Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту – УК РФ), предусматривающих ответственность за хищение безналичных денежных средств с банковского счета, было принято Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от 30 ноября 2017 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», которое сменило ранее действовавшее Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”. Однако данный акт судебного толкования вызвал немало споров в научной литературе и неоднозначное толкование на практике.
Принятие нового постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», затрагивающего вопросы хищения безналичных денежных средств с использованием систем дистанционного управления банковским счетом, наличие большого объема научных статей по указанной теме и огромной массы судебных решений свидетельствуют наличии немалого количества проблем и вопросов при квалификации рассматриваемых хищений.
Ввиду того, что хищения, которые совершаются с использованием дистанционного управления банковским счетом, обладают определенной спецификой в части предмета (безналичных денежных средств) и объективной стороны, я считаю необходимым проанализировать возникающие на практике и рассматриваемые в научной литературе проблемы квалификации. Без определения характеристик предмета указанных хищений и описания всех особенностей механизма неправомерного перехода безналичных денежных средств со счета потерпевшего невозможна верная квалификация согласно закону.
В связи с этим я полагаю важным и актуальным подвергнуть анализу имеющуюся научную литературу и судебную практику по выбранной теме. Новизна данной работы отражается в том, что большинство научных работы посвящены отдельным проблемным аспектам хищений, совершаемых с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, тогда как при написании данной работы будет произведен комплексный анализ актуальных проблем квалификации рассматриваемых хищений.
Поэтому целью настоящей работы является выявление проблем квалификации хищений, совершаемых с применением систем дистанционного управления банковским счетом, и предложение решений выявленных проблем, связанных с характеристиками предмета и способа (механизма) совершения хищений. Иные элементы состава хищений (субъект и субъективная сторона), по моему мнению, не вызывают особых вопросов на практике и в теории уголовного права, в связи с чем в анализе не нуждаются.
В связи с выполнением поставленной цели в рамках написания данной работы необходимо реализовать следующие задачи:
– проанализировать природу безналичных денежных средств с позиции гражданского законодательства и доктрины гражданского права;
– обратиться к доктрине уголовного права с целью анализа характеристик безналичных денежных средств как предмета хищений;
– показать влияние природы безналичных денежных средств на квалификацию хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом;
– подвергнуть анализу механизм работы дистанционного управления банковским счетом, используемый при хищениях безналичных денежных средств;
– выявить типичные, часто применяемые на практике способы совершения хищений с использованием систем дистанционного управления банковским счетом;
– определить влияние способа совершения хищения с использованием систем дистанционного управления банковским счетом на квалификацию преступного деяния.
В результате реализации указанных задач необходимо прийти к выводам о том, могут ли безналичные денежные средства быть предметом хищений, какова форма хищений безналичных денежных средств, каким образом дифференцируется квалификация в зависимости от механизма хищений, совершаемых с использованием системы дистанционного управления банковским счетом.
Объектом исследования в рамках данной работы являются общественные отношения по поводу хищений, совершаемых с применением механизма дистанционного управления банковским счетом.
Предметом исследования является юридическая природа и специфика предмета хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом и важные для верной квалификации особенности способа указанных хищений безналичных денежных средств, а также судебная практика по этим преступлениям.

Произведенный анализ научной литературы и судебной практики показал, что несмотря на наличие разъяснений Верховного Суда Российской Федерации квалификация хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом, вызывает вопросы в судебной практике. При этом в научной литературе имеется множество различных взглядов на безналичные денежные средства как предмет хищения; на то, каковы формы хищений безналичных денежных средств; как преступные действия, являющиеся сутью изъятия безналичных денежных средств с банковского счета потерпевшего, следует квалифицировать.
Прежде всего это связано со спецификой предмета рассматриваемых хищений – безналичных денежных средств, которые не имеют материального признака предмета хищения. С позиции гражданского законодательства безналичные денежные средства имеют обязательственно-правовую (а не вещно-правовую) природу и являются правом требования клиента к обслуживающему его банку. В связи с этим в литературе имеется великое множество различных мнений относительно того, являются ли безналичные денежные средства предметом хищения и если являются, то в какой форме возможно совершить хищение данных объектов.
В результате комплексного анализа научной литературы, гражданского и уголовного законодательства, тенденций судебной практики закономерен, на мой взгляд, вывод о том, что постепенно материальный признак предмета хищения утрачивает свою обязательность. Введение в действие нового пункта «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса РФ явно свидетельствует о том, что законодатель исходит из того, что предметом хищений могут быть безналичные денежные средства, не имеющие каких-либо физических границ. И несмотря на обязательственно-правовую природу, судебная практика явно свидетельствует о том, что безналичные денежные средства могут быть предметом не только мошенничества (ранее большинство теоретиков исходили из того, что имеет место приобретение права на имущество при мошенничестве «с безналичными»), но и предметом кражи. И «новое» Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» явно указывает на то, что безналичные денежные средства являются предметом хищения.
То есть следует прийти к выводу о том, что развитие современных технологий подталкивает теорию уголовного права отказаться от материального признака предмета хищения. Также следует обратить внимание, что вслед за отказом от материального признака и включением безналичных денежных средств в круг объектов, которые являются предметами хищения, следует говорить о некотором расширении видового объекта преступлений против собственности с позиции их правовой природы. Так как если исходить из позиции того, что безналичные денежные средства имеют обязательственно-правовую природу, то имеет место вхождение в видовой объект преступлений против собственности не только вещно-правовых отношений (права собственности и иных ограниченных вещных прав), но и обязательственно-правовых отношений.
Особенности механизма дистанционного банковского обслуживания обуславливают некоторые сложности, возникающие при квалификации исследуемых хищений, что приводит к некорректной квалификации преступных деяний на практике. В результате анализа судебной практики и теории уголовного права мной был сделан вывод о том, что хищения безналичных денежных средств могут совершаться, как правило, тремя способами: тайным, путем обмана и злоупотребления доверием потерпевшего, путем воздействия на программное обеспечение и систему дистанционного управления банковским счетом.
Тайность способа обуславливается тем, что виновный, тайным от потерпевшего образом воспользовавшийся услугой «Мобильный банк» или системой дистанционного обслуживания счета, идентифицируется банком как клиент (потерпевший). То есть действия виновного для банка не идентифицируются в момент их совершения как хищение, а потерпевший при совершении таких хищений теряет возможность как-либо контролировать состояние своего банковского счета и наблюдать за незаконным списанием безналичных денежных средств.
Мошеннический способ изъятия и обращения безналичных денежных средств в пользу виновного при совершении хищений характеризуется тем, что имеет место обман или злоупотребление доверием в отношении воли самого потерпевшего, который сам, используя систему дистанционного банковского обслуживания совершает перевод безналичных денежных средств на подконтрольный виновному счет.
Как мошенничество в сфере компьютерной информации следует квалифицировать хищение безналичных денежных средств, совершаемое путем модификации компьютерной информации, вмешательства в работу программного обеспечения, которое привело к тому, что система дистанционного управления банковским счет работает некорректно, что позволило виновному завладеть непринадлежащими ему денежными средствами.
Особенности механизма совершения рассматриваемых хищений также обусловили необходимость определения момента окончания данных хищений и установления места их окончания. Как показал анализ научной литературы наиболее количество споров возникает вокруг положения пункта пятого Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года №48, которое полагает необходимым связывать момент окончания хищения безналичных денежных средств с моментом их списания с банковского счета потерпевшего. Исходя из запрета объективного вменения и традиционной доктринальной позиции о том, что хищение, являясь материальным составом, признается оконченным в момент возникновения у виновного реальной возможности пользоваться похищенным и распоряжаться им по своему усмотрению, я полагаю, что хищение безналичных денежных средств является оконченным в момент их зачисления на счет, подконтрольный виновному. Указанное положение имело место ранее в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате” и я полагаю необходимым внести соответствующие изменения в ныне действующие разъяснения Верховного Суда Российской Федерации.
В связи с этим, местом окончания хищения безналичных денежных средств, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом, следует, как правило, считать юридический или фактический адрес банка (или его филиала), в котором была произведена операция по открытию подконтрольного виновному счета. Помимо этого, я полагаю необходимым внести необходимые для правоприменительной практики изменения в уголовно-процессуальное законодательство, которые бы позволили правоприменителям изменять подследственность сложных и многоэпизодных хищений безналичных денежных средств исходя из интересов эффективности и тщательности расследования.

Заказать новую

Лучшие эксперты сервиса ждут твоего задания

от 5 000 ₽

Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям

    Нажимая на кнопку, я соглашаюсь на обработку персональных данных и с правилами пользования Платформой

    Читать «Проблемы квалификации хищений, совершаемых с использованием дистанционного управления банковским счетом»

    Последние выполненные заказы

    Внешнеэкономическая деятельность Магистерская диссертация
    17 000 ₽
    Перспективы внешнеэкономического сотрудничества России и КНР
    Спасибо огромное! Защитилась на отлично!
    Международные отношения Магистерская диссертация
    2 500 ₽
    т2732 речь и презентация к заказу Перспективы внешнеэкономического сотрудничества России и КНР
    Спасибо огромное за качественную работу!
    Менеджмент организации Магистерская диссертация
    2 500 ₽
    "Стратегия внедрения цифровых технологий в управление цепями поставок на примере ПАО "Транснефть""
    Большое спасибо автору! В установленные сроки полностью выполнен объем работы - магистерская диссертация по менеджменту, отчет по преддипломной пра...
    Государственное и муниципальное управление Магистерская диссертация
    11 370 ₽
    Новое задание по государственному и муниципальному управлению
    Добрый день! Очень доволен работой, большое спасибо, что помогаете в написании работ, дальнейших успехов Вам!
    Право и юриспруденция Магистерская диссертация
    20 520 ₽
    Особенности пересмотра судебных актов в арбитражном суде апелляционной инстанции
    Доволен работой автора
    Право и юриспруденция Магистерская диссертация
    14 210 ₽
    "Наследование по закону в романо-германской и англо-саксонской правовых семьях: сравнительно-правовые аспекты"
    Хочу сказать огромное спасибо Вячеславу! Отвечал на все вопросы, вносил правки и всегда был на связи. Рекомендую данного автора если хотите качеств...

    Хочешь уникальную работу?

    Больше 3 000 экспертов уже готовы начать работу над твоим проектом!

    Яна К. ТюмГУ 2004, ГМУ, выпускник
    5 (8 отзывов)
    Помощь в написании магистерских диссертаций, курсовых, контрольных работ, рефератов, статей, повышение уникальности текста(ручной рерайт), качественно и в срок, в соот... Читать все
    Помощь в написании магистерских диссертаций, курсовых, контрольных работ, рефератов, статей, повышение уникальности текста(ручной рерайт), качественно и в срок, в соответствии с Вашими требованиями.
    #Кандидатские #Магистерские
    12 Выполненных работ
    Юлия К. ЮУрГУ (НИУ), г. Челябинск 2017, Институт естественных и т...
    5 (49 отзывов)
    Образование: ЮУрГУ (НИУ), Лингвистический центр, 2016 г. - диплом переводчика с английского языка (дополнительное образование); ЮУрГУ (НИУ), г. Челябинск, 2017 г. - ин... Читать все
    Образование: ЮУрГУ (НИУ), Лингвистический центр, 2016 г. - диплом переводчика с английского языка (дополнительное образование); ЮУрГУ (НИУ), г. Челябинск, 2017 г. - институт естественных и точных наук, защита диплома бакалавра по направлению элементоорганической химии; СПХФУ (СПХФА), 2020 г. - кафедра химической технологии, регулирование обращения лекарственных средств на фармацевтическом рынке, защита магистерской диссертации. При выполнении заказов на связи, отвечаю на все вопросы. Индивидуальный подход к каждому. Напишите - и мы договоримся!
    #Кандидатские #Магистерские
    55 Выполненных работ
    Мария Б. преподаватель, кандидат наук
    5 (22 отзыва)
    Окончила специалитет по направлению "Прикладная информатика в экономике", магистратуру по направлению "Торговое дело". Защитила кандидатскую диссертацию по специальнос... Читать все
    Окончила специалитет по направлению "Прикладная информатика в экономике", магистратуру по направлению "Торговое дело". Защитила кандидатскую диссертацию по специальности "Экономика и управление народным хозяйством". Автор научных статей.
    #Кандидатские #Магистерские
    37 Выполненных работ
    Анна Н. Государственный университет управления 2021, Экономика и ...
    0 (13 отзывов)
    Закончила ГУУ с отличием "Бухгалтерский учет, анализ и аудит". Выполнить разные работы: от рефератов до диссертаций. Также пишу доклады, делаю презентации, повышаю уни... Читать все
    Закончила ГУУ с отличием "Бухгалтерский учет, анализ и аудит". Выполнить разные работы: от рефератов до диссертаций. Также пишу доклады, делаю презентации, повышаю уникальности с нуля. Все работы оформляю в соответствии с ГОСТ.
    #Кандидатские #Магистерские
    0 Выполненных работ
    Екатерина Б. кандидат наук, доцент
    5 (174 отзыва)
    После окончания института работала экономистом в системе государственных финансов. С 1988 года на преподавательской работе. Защитила кандидатскую диссертацию. Преподав... Читать все
    После окончания института работала экономистом в системе государственных финансов. С 1988 года на преподавательской работе. Защитила кандидатскую диссертацию. Преподавала учебные дисциплины: Бюджетная система Украины, Статистика.
    #Кандидатские #Магистерские
    300 Выполненных работ
    Ксения М. Курганский Государственный Университет 2009, Юридический...
    4.8 (105 отзывов)
    Работаю только по книгам, учебникам, статьям и диссертациям. Никогда не использую технические способы поднятия оригинальности. Только авторские работы. Стараюсь учитыв... Читать все
    Работаю только по книгам, учебникам, статьям и диссертациям. Никогда не использую технические способы поднятия оригинальности. Только авторские работы. Стараюсь учитывать все требования и пожелания.
    #Кандидатские #Магистерские
    213 Выполненных работ
    Логик Ф. кандидат наук, доцент
    4.9 (826 отзывов)
    Я - кандидат философских наук, доцент кафедры философии СГЮА. Занимаюсь написанием различного рода работ (научные статьи, курсовые, дипломные работы, магистерские дисс... Читать все
    Я - кандидат философских наук, доцент кафедры философии СГЮА. Занимаюсь написанием различного рода работ (научные статьи, курсовые, дипломные работы, магистерские диссертации, рефераты, контрольные) уже много лет. Качество работ гарантирую.
    #Кандидатские #Магистерские
    1486 Выполненных работ
    Катерина М. кандидат наук, доцент
    4.9 (522 отзыва)
    Кандидат технических наук. Специализируюсь на выполнении работ по метрологии и стандартизации
    Кандидат технических наук. Специализируюсь на выполнении работ по метрологии и стандартизации
    #Кандидатские #Магистерские
    836 Выполненных работ
    Елена Л. РЭУ им. Г. В. Плеханова 2009, Управления и коммерции, пре...
    4.8 (211 отзывов)
    Работа пишется на основе учебников и научных статей, диссертаций, данных официальной статистики. Все источники актуальные за последние 3-5 лет.Активно и уместно исполь... Читать все
    Работа пишется на основе учебников и научных статей, диссертаций, данных официальной статистики. Все источники актуальные за последние 3-5 лет.Активно и уместно использую в работе графический материал (графики рисунки, диаграммы) и таблицы.
    #Кандидатские #Магистерские
    362 Выполненных работы

    Другие учебные работы по предмету

    Секьюритизация инфраструктурных проектов
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Отдельные вопросы признания иностранного судебного решения
    📅 2021 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Фальсификация доказательств по уголовному делу
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет
    Раздел имущества супругов
    📅 2019 год
    🏢 Санкт-Петербургский государственный университет